Міжнародні брокери для українців: як обрати

Щоб купувати акції, облігації або ETF на міжнародних біржах, приватному інвестору потрібен брокер.

Брокер — це ліцензований фінансовий посередник між інвестором і фондовим ринком. Він приймає ваші заявки, передає їх на виконання, веде облік коштів та активів і надає звіти про операції.

Брокер не визначає ваші фінансові цілі, не гарантує прибутку та не усуває ринковий ризик. Рішення про купівлю або продаж активів інвестор приймає самостійно.

Чи можна купувати акції без брокера

Фондові біржі зазвичай не працюють безпосередньо з приватними інвесторами. Тому придбати біржові акції Apple, Microsoft, Tesla або частки фондів ETF можна через брокерську компанію, яка має доступ до відповідного ринку.

Після відкриття рахунку інвестор:

1. проходить ідентифікацію;
2. зазначає джерело походження коштів;
3. поповнює брокерський рахунок;
4. обирає інвестиційний інструмент;
5. подає заявку на купівлю;
6. отримує звіти про проведені операції.

Брокер може стягувати комісії за угоди, конвертацію валют, отримання ринкових даних, поповнення або виведення коштів. Умови залежать від компанії, тарифу, країни проживання клієнта й обраного ринку.

* детальніше про українських брокерів читайте тут >>

Як перевірити брокера?

Універсального брокера, який підходить усім, не існує. Перед відкриттям рахунку порівняйте кілька важливих критеріїв.

1. Регулювання

Перевірте юридичну назву брокера, країну реєстрації та наявність ліцензії. Інформацію звіряйте не лише на сайті компанії, а й в офіційному реєстрі фінансового регулятора.

2. Зберігання активів

Дізнайтеся, чи відокремлені кошти клієнтів від грошей компанії, де зберігаються цінні папери та що станеться з ними у разі припинення роботи брокера.

Регулювання зменшує ризики, але не захищає від ринкових збитків.

3. Доступні інструменти

Перевірте, чи надає брокер доступ до потрібних вам:

- акцій;

- облігацій;

- ETF;

- бірж;

- дробових акцій.

Обирайте інструменти відповідно до своєї мети та рівня ризику.

4. Комісії

- Враховуйте не лише комісію за купівлю активів, а й витрати на:

- обслуговування рахунку;

- конвертацію валют;

- поповнення та виведення коштів;

- переказ активів до іншого брокера.

Актуальні тарифи перевіряйте на офіційному сайті.

5. Поповнення рахунку

З’ясуйте, з яких банків можна переказувати гроші, які валюти підтримуються та скільки коштує переказ. Рахунок відправника зазвичай має належати власнику брокерського рахунку.

6. Звітність і податки

Брокер повинен надавати звіти про операції, дивіденди, комісії, утримані податки та рух коштів.

Український податковий резидент самостійно відповідає за декларування інвестиційного доходу.

7. Безпека

Використовуйте унікальний пароль і двофакторну автентифікацію. Не передавайте іншим людям пароль, коди підтвердження або доступ до застосунку.

8. Підтримка та зручність

Перевірте мови платформи, способи зв’язку з підтримкою, наявність мобільного застосунку та зручність отримання звітів.

Не обирайте брокера лише через рекламу, бонус або рекомендацію блогера. Перевіряйте умови самостійно.

Так який же брокер працює в Україні та надійний? 

У нас в Україні працюють декілька брокерів -  Interacrive Brokers та Freedom Finance Europe. Але все ж таки, якого обрати? І тут є декілька нюансів.

​Interactive Brokers (IB)

Американська транснаціональна брокерська компанія, заснована у 1978 році. Вона надає доступ до широкого спектра фінансових інструментів, включаючи акції, опціони, ф'ючерси, форекс та облігації. Компанія відома низькими комісіями та передовими торговими платформами.

Переваги для українських інвесторів:

• Надійність та регулювання: IB регулюється авторитетними органами США, що забезпечує високий рівень захисту інвесторів. ​
• Доступ до міжнародних ринків: Можливість інвестувати в різні фінансові інструменти на глобальних ринках.
  
• Низькі комісії: Конкурентні ставки комісій за торгівлю та обслуговування рахунку. ​
  

Недоліки та обмеження:

• Відсутність підтримки гривні: Поповнення рахунку можливе лише у валютах, підтримуваних IB, таких як долар США чи євро. Для цього українським інвесторам необхідно мати валютний рахунок або використовувати платіжні системи на кшталт Wise для конвертації.
  
• Складний інтерфейс для новачків: Платформа може бути складною для користувачів без досвіду в інвестуванні. ​
  
• Відсутність локальної підтримки: Немає офісів чи служби підтримки в Україні, що може ускладнити вирішення питань.

Висновок:

Interactive Brokers є надійним вибором для українських інвесторів, які прагнуть отримати доступ до міжнародних ринків.

Однак варто враховувати вищезазначені обмеження та підготуватися до можливих труднощів, пов'язаних із відсутністю локальної підтримки та необхідністю оперувати іноземною валютою

Freedom Finance Europe

Freedom24 - онлайн-брокерська платформа, що належить до Freedom Finance Europe Ltd, дочірньої компанії американської Freedom Holding Corp, яка котирується на NASDAQ. Платформа надає доступ до понад 1 мільйона фінансових інструментів на 15 глобальних біржах, включаючи США, Європу та Азію.​

Переваги Freedom24:

• Широкий вибір інструментів: Можливість інвестувати в акції, ETF, облігації, ф'ючерси та опціони.​
• Конкурентні процентні ставки: Відкриті депозитні плани з річною ставкою до 8,79% у доларах США та до 6,42% у євро.
• Підтримка. Офіси у великих містах України та цілодобова підтримка менеджерів
• Регулювання: Freedom24 — торговельна назва Freedom Finance Europe Ltd. Компанія зареєстрована на Кіпрі та регулюється Кіпрською комісією з цінних паперів і бірж CySEC.
• Освітні ресурси: Платформа пропонує навчальні матеріали та аналітику від експертів, відзначених Bloomberg.​
  

Недоліки Freedom24:

• Комісія за виведення коштів: Фіксована комісія у розмірі 7 євро за кожне виведення коштів.​
  
• Відсутність дробових акцій: Платформа не підтримує торгівлю дробовими акціями.​
  
• Обмеження для трейдерів з США: Freedom24 не обслуговує клієнтів з США
• Можливі ризики зберігання активів: Деякі активи можуть зберігатися в неокремлених рахунках, що потенційно підвищує ризики у разі банкрутства брокера.​
  

Висновок:

Freedom24 є привабливою платформою для українських інвесторів, які шукають доступ до міжнародних ринків та конкурентних умов інвестування. Однак варто враховувати комісії та потенційний ризик банкруцтва брокера